涉众型经济犯罪向职业化发展 网络成主要载体

　　相互间分工明确，各环单线联系

　　中国青年报讯（张文凌）：  万云华（化名）几天来昼夜难寝，他将8．5万元汇入一个农行账户，在一个叫“e－gold”在网站上注册了投资账号后，却发现账户持有人消失，网站关闭。

　　此前，e－gold网站向网民公布了它的投资计划：按人民币8．5∶1兑换成该网站上的虚拟货币进行投资，可获得投资款1．2％至3％的返利，9个月就可得到全部投资款3至4倍的收益。

　　其投资方式是，将投资款通过网络银行转到该网站或直接汇给其他会员由会员中转。但是，当一些投资人将款项转到指定账户后，这个运营不到5个月的网站便无法登录了。

　　除e－gold网站外，云南省警方去年还侦办了郭红非法集资案。犯罪嫌疑人以“如意网”、“美国邦勒石油公司”、“宏利香港投资管理公司”、“英国英伦科技集团”等名义，在网上非法网络炒汇，并套用非法网络炒汇活动中累计分红的获利方式，在互联网上通过传销手段发展会员集资。

　　“近期，非法投资基金和公司网站大量出现，他们以高额回报为诱饵，借助网上银行的资金结算方式或发行‘网络虚拟货币’的形式，招募公众投资，以隐秘的方式从事犯罪活动，给众多投资者造成了巨大的经济损失。”云南省公安厅经济侦查总队指导处处长刘晋昆说。

　　云南警方发现，这些犯罪活动的基本流程是：在互联网上设立公司网站，宣称公司从事高收益投资项目，投资者只需投入一定资金即可获得高额回报；社会公众将资金汇入公司指定账户，成为投资者；投资者个人账户收到回报；返回本金或出售完股权后投资周期结束。但公司在资金积累到一定数量后，要么以项目投资失败等借口要求投资者选择其他项目，要么以“不可抗力”为由宣布倒闭，要么携款潜逃。

　　从事此类活动的公司，往往声称自己有“豪华背景”——是国际知名跨国公司或其分支机构，经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益、高风险项目，投资小，回报高，且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。

　　但这些公司其实就是一个网站，而且服务器一般都不设在云南省境内，资金往来依靠电子转账和网上支付。投资者的收益，也不直接转到其银行账户中，只显示在其网站上，投资者只有登录公司网站才能进行查询。如果投资者要提取现金，需要提交申请，公司在24小时或48小时内，通过网上银行或第三方网上支付系统支付。

　　由于全程网络化操作，致使犯罪形式十分隐蔽，并且作案周期长，涉及人员众多，涉案金额一般都很大。云南省警方去年查处的案件中，个案平均超过400万元，非法集资案件的个案平均值近800万元。

　　刘晋昆介绍，吸纳大量资金后，犯罪分子一般不进行任何实业投资和生产经营，而是通过用今天集到的钱还昨天的债，并提取现金挥霍、转移。他们往往都有周密的安排和计划，做好了各种潜逃准备，一旦资金链断裂立即逃得无影无踪。投资者血本无归，损失惨重。

　　由于犯罪嫌疑人是有预谋地潜逃，又有强大的资金支撑，有的还持有外籍护照，追捕难度很大。犯罪分子多是在潜逃前通过提现的方式转移资金，导致赃款去向中断，即便是将其抓捕归案，也难以挽回受害群众的经济损失。